e租宝是一家互联网金融A2P平台,由张敏和彭力于2014年在北京成立。在运营过程中,e租宝涉嫌多项违法行为,主要包括:
e租宝通过虚构融资租赁项目,以高额回报吸引投资者,实际上这些项目并不存在,涉嫌集资诈骗和非法吸收公众存款。
e租宝没有将投资者的资金交由第三方托管,存在资金池嫌疑。
e租宝发布的融资项目多数为虚假,没有真实业务支撑。
e租宝通过平台进行自融,将新投资者的资金用于支付给早期投资者的利息和回报,形成典型的庞氏骗局。
e租宝及其关联公司还被指控进行传销活动。
2015年12月,多地公安机关依法对e租宝及其关联公司涉嫌的犯罪行为立案侦查,并对相关犯罪嫌疑人采取了强制措施。2016年1月,e租宝被列入传销名单,实际控制人丁宁被警方控制。
e租宝案件涉及金额巨大,受害投资者众多,给投资者造成了重大损失。案件在2016年8月侦查终结,相关责任人被移送检察机关审查起诉。