国际洗钱有哪些

国际洗钱的方法多种多样，以下是一些常见的手法：

现金走私：

将犯罪收益通过走私带入未建立现金交易报告制度的国家，存入银行。

分散存款：

将大额现金拆分成低于报告标准的金额分散存入银行，逃避监管。

利用现金密集行业：

如赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店等，通过虚假交易将犯罪收益对外宣告为合法收入。

购置动产或不动产：

直接购买房产、高价值的交通工具、古玩、艺术品及金融证券等，通过转卖套取现金存入银行。

利用证券业和保险业：

通过无记名债券或期货进行洗钱。

利用离岸金融中心：

利用这些地区对个人资产的保密措施进行洗钱。

旅行支票：

利用无背书转让的支票进行洗钱，因为支票存入银行后会回到原发票人手中。

赌场代币兑换：

在赌场中兑换成代币，再将代币兑换回现金，避免直接追查到洗钱的受益人。

空壳公司：

注册空壳公司，通过虚假交易或虚报进出口价格等手段将非法资金洗白。

进出口贸易：

利用高卖低买等手法向国外转移赃款，并伪装成贸易款项。

古董珠宝交易：

以低买高卖的假买卖方式将钱洗到目标账户。

购买保险：

购买大额保险，通过逐年分红返利使可疑因素逐渐淡化。

化名存款或购置金融票证：

通过化名存款或购置金融票证进行洗钱。

违规转账：

通过金融机构将非法资金混入合法资金。

成立外资公司或利用外汇黑市：

跨国洗钱，并以外商身份回国投资。

骗税洗钱：

成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金分散转款。

利用关联单位：

通过关联单位进行洗钱活动。

跨境洗钱：

建立外商独资企业或利用外汇交易市场进行跨境洗钱。

民间借贷和国有企业改制：

利用这些方式进行洗钱。

复杂的金融交易：

实施复杂的金融交易以掩饰非法资金的来源和性质。

利用地下钱庄和民间借贷：

通过这些渠道转移犯罪收入。

在离岸金融中心设立匿名账户：

利用银行保密法进行洗钱。

这些手法通常涉及多个步骤和复杂的金融操作，以逃避监管和法律制裁。各国政府和国际组织正在不断努力打击洗钱活动，通过加强金融监管、提高公众意识和法律制裁等措施来遏制这些犯罪行为。